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银监会:查处190亿元骗贷案 处罚19家金融机构

2018年02月03日来源:中国经济网行业动态责任编辑:jingjing

据银监会网站音讯,近日,通过立案、查询、审理、审议、奉告、陈说申辩定见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融组织质押借款案子,对两地触及该案的19家银行业金融组织算计罚款5250万元,并处分104名责任人。

2016年5月,陕西潼关县联社发作一同2000万元质押借款案子。结合案子情况,陕西、河南银监局敏捷安排辖内银行业金融组织展开全面排查,发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融组织190亿元借款。目前,公安机关已捕获35名外部涉案人员。案发后,陕西、河南银监局活跃辅导催促相关组织多措并举化解危险,并启动了立案查询和行政处分作业。

陕西银监局对触及该案的18家银行业金融组织罚款算计5000万元,其间对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南(楼盘)市分行、潼关县支行罚款1000万元,对工商银行(601398,股吧)陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。对上述组织的95名责任人予以处分,其间撤销8人1年至终身高管任职资历,对87人别离给予正告。同时,责令相关组织依照党纪、政纪和内部规章,对262名责任人给予纪律处分和经济处分。此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

河南银监局对触及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处分,其间撤销5人3至8年高管任职资历,对4名高管别离给予正告。同时,责令工商银行对省、市、县三级分支组织48名责任人给予了纪律处分和经济处分。

该案暴露出上述银行业金融组织内控办理存在诸多缺点。一是借款“三查”形同虚设。相关银行业金融组织贷前查询不尽职、借款检查不严厉、贷后办理缺位,部分底层组织在事务办理过程中有章不循、违规操作,严峻违背审慎运营规矩。二是押品办理严峻失效。相关银行业金融组织对借款质押物的检测及价值评价存在严重疏忽,给不法分子待机而动。三是事务展开盲目急进。相关银行业金融组织过度寻求事务发展规划和速度,不了解自己的客户,不能穿透事务危险,部分组织违规展开事务批阅,重要岗位未形成有用制约,内控审计效果缺失。

下一步,银监会将持续坚持依法监管、严厉监管、公平监管、廉洁监管,坚决刹住乱象,坚决治好沉疴,着力防备化解银行业危险,引导银行业回归根源、专注主业,坚决打好防备化解严重金融危险攻坚战。

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